反洗钱知识问答之客户身份识别篇

2020-07-15

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一、什么是客户身份识别?

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构在与客户建立业务关系或提供符合规定的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。这里的“身份”,最简单的例子,就是姓名或名称、身份证件号码或营业执照、联系电话、职业、住所地等信息


二、为什么要进行身份识别?

确认客户的真实身份,可以从源头上防范洗钱活动,有效保护客户的资金安全,为预防洗钱犯罪、防范风险构筑安全防线。没有有效地客户身份识别制度,识别和报告可疑交易就无从谈起。通过识别客户身份,了解并监测分析客户交易情况、调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动、为相关部门提供全面有效的信息,有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,追查并没收犯罪所得,维护经济安全与社会稳定。


三、客户身份识别有哪些措施?

除核对身份证件外,金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施识别客户身份。


四、如何配合客户身份识别?

大家去金融机构办理业务时,希望能够做到:提供有效身份证件及其他证明文件。根据业务办理的需要,如实填写身份信息,包括姓名、性别、职业、住址、联系方式以及有效身份证件号码等信息。配合金融机构通过合法渠道核查身份证件的真实性,或以电话、短信等方式确认您的身份信息。回答金融机构工作人员的合理提问。