反洗钱知识问答之非法集资篇

2020-07-15

92
0

一、什么是非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为


二、非法集资的常见形式

1.利用地下钱庄进行集资活动。

2.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与快速积分法等方式进行非法集资。

3.利用传销或秘密串联的形式非法集资。

4.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

5.利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。


三、非法集资的特征

1.非法集资方式变化多样。犯罪分子注册合法的公司,以科技开发、投资入股、消费返利等方式吸引人们加入。

2.多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起,一般在集资初期,犯罪分子往往积极兑现回报承诺,骗取信任,吸引更多的人踊跃加入,集资规模迅速呈几何级放大。

3.非法集资宣传不惜血本,利用媒体造势。将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠雇佣业务员窜入社区散发传单,传播集资信息举办各种活动,并在现场兑现红利,让参与人员先尝到甜头,为非法集资活动宣传现身说法


四、非法集资的识别方法?

非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,有关部门建议:

1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信天上不会掉馅饼,对高额回报快速致富的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

2.正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

3.增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

4.增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

公安机关提醒广大群众,如遇以下情形之一的投资理财项目,务必警惕:

1.看广告、赚外快消费返利为幌子的

2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的

3.以投资养老产业可获高额回报或免费养老为幌子的

4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的

5.以投资虚拟货币区块链等为幌子的

6.扶贫慈善互助等为幌子的

7.在街头、商超发放广告的

8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的

9.投资理财公司、网站及服务器在境外的

10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。